楊建國

合規(guī)是銀行業(yè)金融機構(gòu)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，加強內(nèi)控合規(guī)管理是實現(xiàn)農(nóng)商銀行健康可持續(xù)發(fā)展的堅實保障。近年來，伴著農(nóng)商銀行經(jīng)營范圍的不斷擴大、各項業(yè)務(wù)的快速增長，以操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、信用風(fēng)險、廉政風(fēng)險等為主的各類風(fēng)險也有所增加。只有加強內(nèi)控合規(guī)管理，使合規(guī)成為員工思想和行為的自覺，做到內(nèi)化于心、外化于行，才能有效管理和控制合規(guī)風(fēng)險。現(xiàn)就加強內(nèi)控管理建設(shè)淺談一己之見。

加強內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要注重從高管人員做起。農(nóng)商銀行高管人員是企業(yè)合規(guī)管理及合規(guī)建設(shè)的帶路人，要使全員形成合規(guī)的行為自覺，作為高管人員必須從我做起，處處身體力行，做遵規(guī)守制的模范。堅決杜絕出現(xiàn)將紀(jì)律和制度，只對別人不對自己，越規(guī)行事、以言代法、踐踏管理制度紅線的行為。要在加強內(nèi)控合規(guī)管理制度建設(shè)的同時，堅持對全員開展合規(guī)文化教育，使員工劃清合規(guī)和違規(guī)的界限；要通過建立合規(guī)內(nèi)控管理目標(biāo)責(zé)任制，層層壓實內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的責(zé)任；要推行全員合規(guī)承諾，增強員工合規(guī)的行為自覺。在開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作中，高管人員還要堅持采取自查、檢查、督察等方式方法，做到有違規(guī)苗頭早發(fā)現(xiàn)、有違規(guī)問題早整改、有違規(guī)行為的人員早處理。以高管人員的示范帶動，促使內(nèi)控合規(guī)管理的執(zhí)行力得到進一步加強。

加強內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要注重制度的健全和完善。制度是加強銀行業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理的基本遵循，只有處處有制可依、事事有章可循，加強制度的約束力，才能為內(nèi)控合規(guī)管理打下堅實的基礎(chǔ)。當(dāng)前，農(nóng)商銀行在開展內(nèi)控合規(guī)建設(shè)中，要切實解決內(nèi)控制度不健全甚至缺失的問題；解決好現(xiàn)有制度不適應(yīng)當(dāng)前發(fā)展形勢、可操作性差、執(zhí)行制度無所適從的問題；解決在開辦新業(yè)務(wù)時，先做業(yè)務(wù)，再補制度的問題；解決制度部分條款約束力不強、制度剛性與經(jīng)營操作中的風(fēng)險防控要求不匹配的問題。要通過建立健全內(nèi)控合規(guī)制度、完善制度和合規(guī)流程，使合規(guī)內(nèi)控管理做到可控制、可追溯、可執(zhí)行。

加強內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要注重合規(guī)意識提升和自我約束。加強內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)是農(nóng)商銀行合規(guī)文化的重要組成部分。內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)一樣是一項系統(tǒng)工程，要通過反復(fù)教育和灌輸，才能促使從業(yè)人員合規(guī)意識的持續(xù)提升，不可能一蹴而蹴，一勞永逸。因此，加強內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要從開展合規(guī)文化教育、案件警示教育和職業(yè)道德教育入手，認(rèn)真組織開展學(xué)制度、用制度、守制度學(xué)習(xí)教育，解決把制度說在嘴上、寫在紙上、掛在墻上，執(zhí)行懸空的問題，使各項合規(guī)管理制度入眼、入腦、入心。要加強對制度的監(jiān)督執(zhí)行，使內(nèi)控合規(guī)管理行為實現(xiàn)由“形式合規(guī)”向“實質(zhì)合規(guī)”的轉(zhuǎn)變；思想上實現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，把遵規(guī)守制成為員工的行為自覺，促使員工提高自我約束能力。

加強內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要注重進一步提高合規(guī)執(zhí)行力。制度的生命力在于執(zhí)行。加強內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，必須要以加大制度執(zhí)行力度為著力點，通過抓制度的執(zhí)行形成內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的長效機制。檢驗制度落實與否的最好辦法，是要建立起對制度執(zhí)行的監(jiān)督檢查機制。各級農(nóng)商銀行的監(jiān)事會、紀(jì)檢監(jiān)察部門和稽核監(jiān)督部門，要將制度執(zhí)行監(jiān)督檢查納入年度工作計劃，把加強制度的執(zhí)行與領(lǐng)導(dǎo)的調(diào)研督導(dǎo)、業(yè)務(wù)檢查和日常監(jiān)督相結(jié)合；與開展內(nèi)部審計與問題跟蹤整改相結(jié)合；與落實合規(guī)管理責(zé)任相結(jié)合；與實行對違規(guī)行為的“零容忍”相結(jié)合。要針對干部員工在經(jīng)營管理和操作中出現(xiàn)的各類違規(guī)違紀(jì)行為，一律用內(nèi)控管理制度為準(zhǔn)繩、依照員工違反規(guī)章制度處罰辦法對照入座、從嚴(yán)問責(zé)。做到對各類違反制度、違規(guī)經(jīng)營的人和事，發(fā)現(xiàn)一起，處理一起，有“雷”必排，決不姑息，實現(xiàn)制度執(zhí)行無禁區(qū)。要以嚴(yán)厲的執(zhí)紀(jì)問責(zé)帶動內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，使內(nèi)控合規(guī)管理真正成為一條帶電的“高壓線”。